独家视频|四年疯狂集资近399亿 揭秘中晋系“庞氏骗局”崩盘内幕

【引言】

4月4号，中晋系实际控制人徐勤和他的高管团队被上海警方拦在了机场，一个巨大的庞氏骗局由此揭开。

截至案发，中晋累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿元。

插翅难飞

徐勤与妻子

这是4月4号，经侦总队在虹桥机场截获徐勤时，拍下的照片，旁边就是他第二任妻子，同为公司高管的殷某。当时殷某已经怀有五个多月身孕，两人在今年初已经领证。据徐勤供述，当时他正准备飞往香港商讨借壳上市。

徐勤签字

徐勤和他的高管团队随即被警方带回、并控制在他汤臣一品的住所。当第二天警方让他签署搜查令时，他已经瘫坐在沙发上，慌乱到签署日期时又签了一次名。

徐勤说，从4月4号上午被带回家中，一直到第二天中午警察送来搜查令，他中间一直没有休息过，就地组织所有高管开会，准备自己给自己踩刹车。

徐勤是谁？

徐勤简历

徐勤，35岁，上海本地人。1999年高中毕业后，在济南军区某部队服役，期间2003年到2005年在陆军指挥学院学习。2008年复员后，在沪上某三甲医院基建规划处任科员。直到2012年辞职开办中晋公司。

独家视频：“中晋系”实际控制人徐勤自称金融爱好者 根本无相关学历和资质

徐勤自己承认，对于金融行业，他既没有相关学历、资质，也没有相关从业经验，只是个金融爱好者。但是他大量自学了基金从业考试，证券从业考试、期货从业考试，对金融的兴趣爱好非常大，妄想通过掌握的一些基础理论知识，结合一些可能小小的市场操作经验，来实现一个放大杠杆的操作，所以成立了一个金融公司。

网传徐勤是一名官二代或者富二代，真的如此吗？

据警方查证，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身，网传信息并不真实。

庞氏骗局

从一个无名小辈，在短短三四年间，成立了庞大的中晋系以及国太系两大公司，非法吸收金额累计高达近399亿元。这一切，是如何实现的？

第一桶金

2011年11月，徐勤就注册了第一家带有"中晋"二字的财务咨询公司。

中晋这个名字的由来，据徐勤自己说，是因为在自学中，他了解到，中国的现代金融业起源于山西的晋商：日升昌。后来，徐勤还注册了中晋1824的商标，因为1824年正是日升昌成立之年。

2012年，从医院离职后，徐勤开始了他的致富之路。中晋公司开始运作时，全部资本共计500万元，其中他自己的积累大概100万左右，问前妻家里借了200万左右，当时招了两个人，也借来200万左右。

最初，他以许诺每月2%的收益率，短时间内，就从40名左右的投资者那里，募集到了5000万元人民币。

中晋野望

第一桶金的到来，让徐勤的野心变得更大，他想要募集50亿元资金。为了完成目标，他砸下重金包装中晋公司。

中晋公司所在办公楼

金茂大厦、环球金融中心、外滩5号……这是中晋的经营场所。

代言人潘晓婷

著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。

徐勤公司销售在朋友圈炫富

美女、香车、数不尽的人民币，这些则是中晋销售经理在朋友圈的晒富。

通过种种包装手段，中晋系一下子被贴上了高大上的标签。与此同时，中晋用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，在去年更是推出了收益率高达400%的产品。为了完成50亿元的目标，徐勤更是成立了220多家有限合伙企业。

徐勤说，成立这么多企业的原因，是想以私募股权基金的合法形式，来掩盖非法吸收公众存款的目的。因为按照证监会证券法的要求，每个证券基金不得向超过50个投资者募集资金，当时设计的募集资金的计划，他们需要将近200家以上公司才能够募集到。

有虚无实

募集了庞大的资金之后，徐勤尝试找投资项目。一开始，他设立了几家种子公司，但发现KPI根本完不成，回本太慢。于是，他决定亲手包装公司、再到资本市场上市，退出盈利。徐勤伙同公司高管，先后在多地成立了120多家所谓的实体公司，也就是国太系。然后采用虚假贸易并额外支付毛利润一到两成的方式，虚增这些公司的经营收入。

比如国太系中一家房地产企业会收购第三方公司的房屋租赁业务，来粉饰账面。
 

这家第三方公司原本要将一套房子，以1万元租金租借给客户。国太系房产公司就向第三方公司以6000元租下来，再以一万元转租给客户。这样一来，房东不是平白少了4000元？不！这时国太总公司会以其他方式，补给房东4400元。这样房东就平白多赚了四百块，而国太系这家房产公司的账目就更好看了。
 

徐勤说，收购同行业公司可能不打算上市或者退出资本市场的业务，把他们已经成立10年、20年的业务流水、业务利润，通过溢价的方式收购到国太的报表里面，一般要支付毛利润的一到两成。而粉饰账目的资金其实都是投资人买的单。

而更多的时候，他们则直接买虚卖虚。

比如，国太系旗下有一家羽泰信息，对外宣传是一家信息产业公司，但实际没有什么业务。为了向投资者展现完美的报表，羽泰信息找到一家第三方公司，让它以100万的价格购买了羽泰信息根本不存在的项目，这样羽泰信息就有了100万的营业额。这个时候，母公司国太控股再以110万的价格，从第三方公司手中把该项目买回来，第三方公司净赚10%%。正是通过这种让母公司亏损，进行虚假贸易的方式，来虚增旗下子公司的利润。

警方查明，徐勤旗下的120多家所谓的实体产业公司，都是通过虚增业绩、贸易空转（徐勤所谓的贸易互换、贸易拦截），来虚增产业公司的业绩，然后虚增业绩当中产生的成本，再由国太控股母公司来补贴。

徐勤不断玩着这种左手倒右手的游戏，假借私募股权基金的形式募集资金，进入国太控股母公司的资金池，再由徐勤统一支配使用。然而，这120多家国太系旗下的子公司，实质还是亏本经营，入不敷出，没有一家公司是盈利的。

据查，徐勤的所有产业公司，都是属于入不敷出，亏本经营。120多家公司，尽管有营业收入但是目前没有一家是盈利的。

垂死挣扎

没有任何盈利来源的徐勤，面临着四处需要花钱的窘境。整个中晋系公司每天的支出就要近500万元，一个月就是1.5亿元。眼看高楼要塌，徐勤急着要把国太系的子公司借壳上市，从而在资本市场实现退出。于是，他在港交所购买中国创新、中国趋势、华耐控股三家上市公司的股权，而这3只股票都是仙股。目前中国创新、中国趋势股价只有港币1分多，而华耐控股也只有1毛多。所谓仙股，就是港股中一些价格低于一元，甚至只有几分钱的个股，这些个股每天的交易量常常为零，而庄家炒作时，股价上蹿下跳，让普通投资者难以把握。就是通过购买仙股的手段，徐勤将亏损风险转嫁给了投资者。

徐勤说，国太系的公司走IPO肯定是没有可能的，那么要变现，要真正退出，就只有一种方式：借壳。考虑到总体体量问题，在国内借壳上市，国太还没达到这个规模，而且国内IPO实行审批制，排队时间也很长。选择港股也是抱着侥幸心理，因为徐勤明知，要实现在香港借壳上市，必须通过联交所的审批，香港联交所的审核也是相当严格的。

事实上，徐勤对于这样一种空手套白狼的做法，没有任何利润来源，所有的开销、支出全部来自投资者的投资款，他自己也心知肚明，这就是一个庞氏骗局。

独家视频：“中晋系”实际控制人徐勤：对这个巨大的庞氏骗局心知肚明

大肆挥霍

公安经侦部门查实，中晋系未兑付金额超过52亿元，涉及1万2千多名投资者，那么投资者的钱都去了哪里？

除了用来偿付投资者的本息、包装公司，更多的钱，则被徐勤个人肆意挥霍。在外人眼里，徐勤过着神仙般的生活，住豪宅、开好车，顶级奢侈品想买就买，包机境外游说走就走。而支撑他奢华生活的，是一个个普通投资者的钱。

徐勤家中的小桥流水

这是徐勤在汤臣一品1号楼租住的1200平米豪宅，租住是因为方位最好的1号楼都是大平层，只租不售。

装修则全部出自徐勤的手笔。近300平的客厅，变成了一个小桥流水的庭院，临江五、六平米的一角，被金属网围成了一个笼子，从地上散落的羽毛，可以看出这里曾经养过鸟。

关孔雀的笼子

徐勤说，里面曾经养过两只朋友送的孔雀，收下了以后也没地方放，就让装修工人先弄个笼子放在这里。

价值近百万的巨型弧面电视机

近百平的主卧里，电视机是价值近百万的巨型弧面电视机。

斑马皮

堆满各种物品的书房地上，除了红酒、高档滋补品，还有斑马皮和狮子皮。

徐勤家中堆砌的爱马仕盒子

起居室这座比人高的小山，是各种爱马仕产品的外包装盒，买了东西盒子堆在家里据说是身份的象征。

爱马仕自行车

连客厅里两辆随意摆放自行车也是爱马仕的，真皮把手、真皮坐垫，每辆价值7万元。

徐勤家中的油画

徐勤家里的装饰画，大多都是十月革命题材的油画，从中不难看出，徐勤有一些自己的情怀。唯一例外的，是这幅高达5米的壁画：金色的田野里，一群神采飞扬的年轻人。

徐勤家中壁画

徐勤说，这里面有他自己，他的第二任妻子，以及部分公司高管。当时他们在波尔多华人很多的一个地区，这个葡萄酒庄之前与他们沟通了一下，大概1000万美金，也就是六千万人民币左右有可能谈下来。然后他们在那里拍照留念，然后回来就把它画在了墙壁上。

徐勤居住的豪宅小区

汤臣一品这套住宅一个月租金要20万，内部装修都是徐勤自己花的钱，房子配套还有一批人马来为他服务，包括专门的菲佣、厨师、司机、服务人员等等。据警方核实，徐勤在汤臣一品里面还购置了三套600平米的房子。

警方从徐勤家中搜查出的名表

4月5日当天，警方在徐勤家里搜查时的取证录像，多款名表、名包、奢侈品首饰。而随意放在桌上、墙角，总金额数百万的各国货币，据说只是徐勤在一次次欧洲、南美、南非、南极之旅中带回来的零钱。而徐勤的每次出游，都是包的公务机。到任何地方，都住在当地最好的总统套房。

徐勤也曾对员工说过，他的生活员工们是想象不到的，就算他明天死了，他这一生一世也值了，因为活过了。

徐勤挥霍的公司资产

初步统计，徐勤个人挥霍的公司资产至少将近5亿，包括1.48亿元的豪车、3亿元豪宅、游艇1390万，豪华包机游2300余万。而支撑他奢华生活的，是一个个普通投资者的钱。

独家视频：“中晋系”实际控制人徐勤：每个月挥霍50万 挥霍公司资产将近5亿

雷霆手段

有人会问，4月4号，徐勤被警方控制的时候，中晋的资金链并没有断裂。如果让他的继续操盘，公司会不会走出困局？警方表示，继续纵容徐勤吹泡泡，只会坑害更多的投资者。

在接到投资人举报后，经侦总队马上展开前期查证，发现中晋系有一系列异常经营行为。4月4日，当徐勤以及部分公司高管准备出境时，实施了抓捕。

警方选择当天抓捕，是因为警方发现，徐勤整个资金运转有大规模进出，而且他没有一个实际的利润增长点，而资金兑付投资人的缺口非常大。由于担心徐勤出境后一旦外逃，会对整个案件的侦办带来很大的一个障碍。

截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收公众存款，累计近399亿余元，其中未兑付金额超过52亿元，涉及投资者1.28多万名，其中1.1多万名投资者来自上海。

被戴上手铐的徐勤

5月13日，包括徐勤在内的中晋系35名高管和业务经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被检察机关批准逮捕，由公安机关执行。而全面查处之初，警方就已经开始了全面追赃的工作。包括对其银行账户，包括车辆，房产、游艇，都进行了查封冻结扣押。包括一些业务员的佣金、非法获利，警方也都在追缴的过程当中。

【结语】

目前，查封的相关资产权属仍在确认中，最终认定发还，还需由法院通过判决来裁定。

独家视频：中晋系庞氏骗局揭秘

（看看新闻网记者：张英 毛鸿仁）