视频 | 购物卡竟成“洗钱”工具？小心成诈骗“帮凶”

近日，山东德州一家正常经营超市的对公账户，突然没办法使用了，经过一番查询才了解到，竟然是被浙江宁波警方给冻结了。据警方介绍，这背后牵涉到一起典型的电信网络诈骗案件，而超市出售的购物卡竟然在不经意间成为了犯罪团伙的“洗钱”工具。

事情要从今年4月说起。两名男子来到位于山东德州的一家超市，开口就要求购买15万元的购物卡用于发放员工福利。李女士随即按流程提供了超市的对公账户用于转账，并要求对方出具其公司的委托书。

这笔交易进行地非常顺利，然而蹊跷的是，第二天一大早，两名男子再次要求购买10万元的购物卡，但是这次提供的委托书上，公司又换了位于不同省份的另外一家，而且人还没到，钱先到账了。这让李女士产生了一丝疑虑。

对公账户的钱怎么能轻易转到个人账户呢？听到对方的要求，李女士一下子警惕起来，马上将钱按照原路径退回。但几天后，李女士发现超市的对公账户被冻结了。报警之后才得知，这次出售购物卡的行为已经涉及一起诈骗案。原来，在李女士第一天出售购物卡时，犯罪嫌疑人已经将购物卡内的钱在浙江宁波迅速套现。民警研判分析犯罪嫌疑人的资金流水后发现，这是一个典型的为电信网络诈骗“跑分”洗钱的犯罪团伙。

警方介绍，所谓“跑分”就是通过银行卡或购物卡，帮助电信网络诈骗等违法犯罪团伙提供非法资金转移的渠道，通过“跑分”将赃款洗白。犯罪团伙将诈骗所得资金汇入多家“空壳”公司账户，然后高报酬招募“下线”，再指挥“下线”以这些“空壳”公司的名义购买购物中心或超市的购物卡，通过“黄牛”套现或者网络购买黄金等实物的方式，实现“洗钱”的目的。

根据线索，警方迅速锁定的张某的上线——刘某，并将其上下线抓获。目前，六名嫌疑人对其违法犯罪行为供认不讳，已被依法刑事拘留。