低保男子充大款谎称可借款2亿实施诈骗终被诉

伪造20亿元存款单，并谎称可以帮忙借款2亿元，意图骗取财务顾问费200万元，并以吃饭、泡澡等消费形式骗取4000余元，后因被害单位声称要报警而放弃犯罪行为。日前，上海市闵行区人民检察院以涉嫌合同诈骗罪对被告人周某提起公诉。

2020年1月初，上海某公司为发展项目急需筹集2亿元资金，就委托子公司的总经理小李（化名）去办理此事。之后在一个饭局中，小李经认识很多年的好友介绍认识了周某。周某当即表示自己是一家公司的法定代表人，可以筹措这笔资金。周某还从手机里找出一张银行存款20亿元的截图出示给小李看。小李喜出望外、不疑有他，为促成合作，多次宴请周某，并在周某的要求下带其去KTV、洗浴中心等，小李为上述消费买单共计上万余元。在此期间，在周某的明示暗示下，小李还多次给周某现金、微信红包，共计四千余元。

1月22日，小李所在公司与周某签订了《抵押借款合同》，合同约定以房产作为抵押，向周某借款2亿元。同时签订《承诺书》，约定支付给周某400万元的“财务顾问费”。

由于准备抵押给周某的房产还涉及其他抵押贷款尚未到期，为了能继续与周某合作，小李所在公司提前还清了其他贷款，并为此支付了78万余元的违约金。

1月24日，小李收到周某发来的银行转账截图和短信记录，上面显示周某已经先后给小李公司转出2千万元和1.8亿元。等了三四个小时候，小李一方仍未收到任何钱款。周某则称大额钱款是24小时到账的，并要求小李一方预先支付200万元的“财务顾问费”，否则就撤销转账。

小李原本打算按周某要求，代表公司预先转账200万元，后因周某数次拖延，小李已逐渐对其产生怀疑，便表示200万元可以转出，但若收不到2亿的转账便报警。至此，周某停止了索要这200万元。

每每被问及到账时间时，周某均表示“钱款已经转出去了”“没有问题，钱一定能到账”。直至2月中旬，小李一方仍未收到2亿元，而周某也一直联系不上。最终，小李选择报案，由此案发。

周某到案后一直辩称自己有朋友可以融资2亿元，但无法提供具体联系方式。调查后发现，周某没有固定职业，主要靠领取政府低保与妻子每月四千元的工资生活，并抚养三个小孩。而此前他发给小李的20亿元存款凭证和转账记录，均系其伪造。在本案案发期间，周某的银行账户余额为0，也没有任何钱款往来。

经审查认定，被告人周某以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取他人钱款，共计200余万元，4千余元既遂，其在犯罪过程中自动放弃索要200万元，系犯罪中止。本案中，周某的行为既侵犯了公私财物的所有权，又扰乱了经济合同管理秩序，其行为已涉嫌合同诈骗罪，闵行区人民检察院遂对其提起公诉。闵行区人民法院经审理作出判决：被告人周某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。

承办检察官提醒：本案中周某虚构身份、职业、经济实力，凭借熟人关系和一张虚假的巨额存折，就让急需用钱的小李落入陷阱。日常生活中，大家在签署合同前，一定要认真核实借款方的身份信息以及资质证明等材料的真实性，千万不可疏忽大意轻易交付钱款。

（看看新闻Knews记者：唐春源）