视频 | 上海一阿姨57万养老钱打水漂，帮凶被抓还装无辜

电信网络诈骗的套路层出不穷，有人盯着老年人的养老钱，用“高收益”画饼设局；有人则在幕后充当“帮凶”，靠着取现、转运赃款、虚拟币洗白，帮诈骗分子掩盖罪证。近日，上海检察机关对一起虚拟币投资诈骗案中的7名涉案人员提起公诉，随着案件审理，一条分工明确、涉案金额巨大的洗钱黑灰产业链，也彻底暴露在阳光下。这一切的开端，都源于一位60多岁老人的一次轻信。

一、刷到“理财高人”，阿姨动了养老钱

60多岁的姚阿姨，平日里最大的爱好就是刷短视频，既能打发时间，也能看看新鲜事。可她没想到，一段看似普通的短视频，会让自己攒了一辈子的养老钱陷入危机。这天，姚阿姨刷到了一位自称“周老师”的博主，对方言辞恳切，自称是海归高管，名下有一家国外的虚拟货币交易平台。

周老师在视频里反复鼓吹，只要把钱投资到他们平台发行的虚拟币，由专业团队代为炒作，就能避开市场波动，实现“稳赚不赔、高额返利”，回报高还没风险。这番话戳中了姚阿姨想让养老钱保值增值的心思，她没有丝毫犹豫，很快就对这位“理财高人”深信不疑。

二、执意大额取现，民警调查拒不配合

姚阿姨是个急性子，被高收益冲昏头脑后，第二天一早就急匆匆赶到银行，打算把自己积攒的57万元养老钱一次性取出来，全部投入那个虚拟币平台。按照银行的风控规定，大额取现必须核实资金用途、询问使用去向，这既是规定，也是对储户资金安全的保护。

可面对银行工作人员的正常询问，姚阿姨却十分抵触，不肯透露半点资金用途，只一个劲要求尽快取现。工作人员反复劝说，提醒她注意资金安全，警惕投资骗局，但姚阿姨态度坚决，执意要取走全部钱款。无奈之下，工作人员只能按规定为她办理了取现手续，而姚阿姨刚一离开，工作人员就立刻拨通了报警电话——他们敏锐地察觉到，这笔大额取现背后，大概率藏着猫腻。

民警接到报警后，第一时间联系上姚阿姨，可此时的她还被蒙在鼓里，一口咬定自己没有被骗，也不愿意多说任何关于资金用途的细节，让调查陷入了僵局。

三、钱交陌生人，民警溯源寻线索

在民警的反复询问下，姚阿姨才勉强透露，自己已经把57万现金交给了一名“取款人”，可当被追问取款人的身份、样貌和去向时，她却始终含糊其辞，说不出个所以然。线索寥寥无几，调查一度陷入困境，但民警没有放弃，顺着姚阿姨提供的模糊方位和姚阿姨的外貌特征，一点点调取路面监控，艰难地溯源找人。

功夫不负有心人，民警通过梳理姚阿姨的行动轨迹，终于在监控中发现了关键线索：姚阿姨当天将现金交给了一名骑手模样的男子，男子坐车离开现场。

而就在民警找到这条线索没多久，姚阿姨那边传来了消息——那位“理财高人”周老师，突然把她拉黑删除了。直到这时，再加上家人的反复劝阻，姚阿姨才彻底幡然醒悟，意识到自己真的被骗了。她赶紧主动联系警方，拿出了自己交接钱款时拍摄的视频，视频里清晰地记录着：50万现金被装进男子的包里后，姚阿姨把单独放的7万现金也给了对方。姚阿姨还反复和对方确认钱款数额。

四、车手小队露馅，洗钱链条初现

民警根据搭载车手离开现场的车辆追查发现，车主是郑菲。面对民警的询问，郑菲坦言，自己是帮朋友徐老板的忙，开车去宝山接送前同事杨亮去取钱。郑菲还透露，当时他们看到姚阿姨要把57万现金交给杨亮，也曾觉得不对劲，反复劝说姚阿姨三思，杨亮自己也有些犹豫，甚至说“要么别给我了”，可姚阿姨态度坚决，执意要把钱交出去，还说一切都没问题。

民警进一步查实，郑菲、杨亮和牵头的徐老板，三人组成了一个架构简单的洗钱跑腿车队，徐老板是“车头”，负责统筹，郑菲和杨亮则是“车手”，专门负责取现、转运赃款。按照上游诈骗团伙的远程指令，徐老板会将收到的赃款，放置在杨浦区某小区的花坛、垃圾桶等隐蔽角落，实现无接触交接，以此躲避警方追查，这也给案件溯源增加了不小的难度。

随后，民警顺着徐老板的行动轨迹继续深挖，发现他将赃款交给了张恒和陈雪，而这两人又是按照他们的上家宋楷的要求接收现金。至此，另一个关键涉案人员宋楷，浮出水面。

五、深挖幕后团伙，虚拟币洗钱真相大白

随着调查的不断深入，警方接连抓获了陈雪、张恒、宋楷、魏时四人。经查，这四人组成了一个虚拟币兑换商（U商）团队，其中宋楷和魏时是核心主犯，陈雪和张恒则负责取现和转运赃款。陈雪和张恒拿到赃款后，会先存放在固定地点，再由团队指定的人上门取现，一步步将赃款转移。

而宋楷和魏时的作案手法，更为隐蔽。他们发现泰达币可以用于洗钱后，便摸索着做起了虚拟币兑换业务——从上游车手团队接收赃款后，辗转广州、廊坊、福建泉州等地，将大额现金兑换成泰达币，再通过网络渠道，将泰达币拆分流转，最终转给境外的电信诈骗团伙。每完成一笔交易，他们就能赚取3%的非法佣金。据魏时交代，他曾多次往返泉州等地，最多时一周就要跑两三次，疯狂敛财。

六、法网恢恢，涉案人员终被追责

经过警方的全力侦查和检察机关的审查，这起虚拟币投资诈骗及洗钱案的完整链条被彻底揭开，涉案人员全部落网。最终，检察机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别对本案的7名犯罪嫌疑人提起了公诉。

根据涉案人员的犯罪情节和涉案金额，法院作出了相应判决：车手杨亮和郑菲分别被判处有期徒刑一年十个月和两年，其中郑菲被判处缓刑。作为核心主犯的宋楷和魏时，涉案金额高达505万多元，情节特别严重，宋楷一审被判处有期徒刑14年3个月，并处以6万元罚金，目前魏时的案件仍在进一步审理中。

一场看似简单的虚拟币投资骗局，背后牵扯出完整的洗钱黑链；一位老人的轻信，差点让一辈子的养老钱付诸东流。在此也提醒大家，天上不会掉馅饼，“稳赚不赔”“高额返利”的投资，大概率都是骗局，尤其是老年人，一定要守护好自己的养老钱，遇事多和家人商量，切勿轻信陌生人，避免落入诈骗陷阱。