视频 | 个人存取现金超5万元需"登记"?央行权威回应！

 近日“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的话题登上热搜。那么，相关规定是否会影响居民正常的现金存取款业务呢？昨天（2月9日），中国人民银行有关司局负责人对此进行了解读。

根据央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，为了加强反洗钱监管，自今年3月1日起，商业银行等金融机构为自然人客户办理单笔5万元以上，或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或用途。

中国人民银行有关司局负责人表示，实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗，严重危害人民群众利益。仅2021年，公安机关共侦办电信诈骗案件37万余起，受害者遍布全国各地。其中，一个突出的特征就是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点，偏好使用现金进行交易活动。

另外，该负责人明确，金融机构执行该规定，不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度也不会受到影响。正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易 涉嫌洗钱等 违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。在相关过程中，个人信息和客户隐私始终受到法律保护。

上述负责人表示，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。