深圳300亿“地下钱庄”案告破 揭秘其不为人知的运作模式

近日，深圳市警方破获一个经营5年之久的汇兑型地下钱庄。抓获21名嫌疑人，涉案金额高达300多亿元。

案件线索来源于公安机关查办的一起刑事案件，追逃赃款流向时发现牵涉深圳一家表象正常的商贸公司。深圳警方成立专案组，经过三个多月的侦查，摸清了一个横跨广州、深圳、汕头、揭阳四个地市的庞大地下钱庄网络。

【视频】深圳：破获特大地下钱庄案 涉案金额300亿元

深圳市公安局经侦支队一大队民警钱硕表示，他用这个钱庄经营者的身份注册了几家这个正规的合法公司，他有从事这个投融资担保，诉讼保全，以及其他一些投资业务。他是以正规业务为掩护来从事这个地下钱庄的业务。

经侦查，钱庄经营者陈某伙同他人，自2011年至2016年六年间。未经国家有关主管部门批准，非法经营港币、美元、人民币兑换业务。钱庄的实际控制人全部出自同一家族，彼此间以宗亲为纽带。为逃避打击降低风险，犯罪团伙不仅内部宗亲相连，而且选择客户也只认熟脸。

深圳市公安局经侦支队专案组成员称，就他内部的一些熟悉的人做，他有需求，然后他当天就会谈好价格，它速度是非常快的，谈好价格以后，他根据你的指令，他就把钱打给你，完成交易。

另外，与以往的地下钱庄相比，这个团伙除了犯罪手法专业化之外，还有一个特点，就是会通过勾连小规模的同行网点，来拓展业务网络，从而赚取更大利益。

钱硕表示，他们同行把自己的这种小钱庄，也可以定义为自己的客户。通过这种同行，一方面可以介绍这种需要外汇的客户，通过钱庄来介绍，一方面也可以提供给他们一些资金上的周转，方便他们去拓展自己的业务。

事实上，地下钱庄在国际社会广泛存在，被称为替代性汇款机制。由于地下汇兑不问客户身份、不受金融监管，极易成为恐怖、传销、诈骗等非法组织转移资金的渠道，社会危害极大。为此，包括我国在内的各国执法机关都对地下钱庄保持高压态势。

截至目前，我国各地公安机关已破获重大地下钱庄及洗钱案件158起，抓获犯罪嫌疑人450名，打掉地下钱庄窝点192个，涉案交易金额近2000亿元人民币。

（编辑：王珏）