非法外汇买卖逾2亿 银行员工卷入其中

私下兑换外汇的黄牛产业链严重影响和破坏国家的外汇管理制度，对金融安全造成威胁。近日，一个纵贯甘肃、上海、香港的非法外汇买卖犯罪团伙被绳之以法，其中牵扯多名上海正规银行业内人员，检察机关已将该犯罪团伙以涉嫌非法经营罪向法院提起公诉。

司法机关调查发现，2014年8月至2016年6月，被告人孙某某经被告人葛某某、汤某某、邵某、张某某、刘某等人介绍，为有外汇需求的数十名客户介绍非法买卖外汇，涉案美元1807万余元、港币5958万余元、加元875万余元、英镑55万余元、新台币200万元、欧元83万余元、日元2952万余元，涉及对应人民币超过2亿元。

浦东新区人民检察院公诉二处主任检察官 吴菊萍1800葛某等三人，他们是银行工作人员，他们平时接待出国留学的事项，他们主要以此为主营业务，在这个过程中他们需要大量的外汇，但是在境内我们有规定：每位公民一年只有5万美金的额度，为了换取100多万美金外汇，银行工作人员会帮他们牵线去找黄牛，这些黄牛是专门做这些生意的。

而该团伙的主犯孙某某，入籍香港，长期居住在上海，曾因私下非法买卖外汇先后三次被徐汇区法院判处有期徒刑，然而其出狱后仍重操旧业，上海不少外汇黄牛都是通过她来进行买卖操作。孙某某交代，她的上家是甘肃兰州马氏公司，她在业内被称之为“开棚黄牛”，而发展的下家称之为“站桩黄牛”，“站桩黄牛”招徕需要大量外汇的客户，随后上家会报出当时汇率及国内收款账号，并从中收取部分比例的佣金。

浦东新区人民检察院公诉二处主任检察官吴菊萍表示：“其实跟银行是没有关系的，银行在做私人旅游促进的业务，银行工作人员为了促成这些业务，知道客户如果没有大量外汇的话，无法到境外留学、移民的需要，所以他们为了获取个人利益，于是跟“开棚黄牛”去联系，他们银行工作人自己说是“站桩黄牛”，就是所谓我站在那里就有业务来了，就有外汇的需求过来。外汇需求来了之后就会找到孙某这个“开棚黄牛”，孙某的上线是兰州马氏，他们通过什么样的情况进行交易呢？”

比如：境内张三需要100万美金，在国内存入相应的人民币，然后在境外张三的美金账户上就会出现100万美金。其实这样的交易通过地下钱庄进行了勾兑。我们国家的法律是严格限制公民在场所以外、也就是银行规定的柜面以外去进行外汇的买卖。他们这样的行为，表面上貌似跳开了监管，实际上破坏了我们国家的外汇收支平衡，所以被界定为非法买卖外汇。我国《刑法》第225条规定：这种行为构成非法经营罪。

客户向境内人民币账户打入钱款后，在境外的账户就会收到相应的外汇金额，参与其中的银行工作人员、上家等都会收到相应的利润，而上下家为了遮人耳目，都是通过微信、短信联络。孙某某自称自己的利润在是每100美元或者1000港币赚取0.1元-0.2元人民币。由于客户是在银行内与银行工作人员进行接触，基于对银行的信任而信任银行工作人员的推介，从而完成大笔外汇的买卖。银行工作人员从中牵线搭桥，据葛某某交代，2014年他在银行工作期间认识了孙某某，于是双方开始了地下外汇买卖的交易，孙某某报给葛某的牌价比对银行牌价高0.08%-0.1%左右，葛某某报给客户的牌价则会在此基础上再加0.01%左右，这就成了他的利润。葛某某再推荐自己的同事等加入这条灰色利益链。

据司法机关统计，葛某某涉案金额为美元130万元、加币833万元，对应人民币4960万余元；刘某涉案金额为美元720万元、加币42.5万元，对应人民币4986万余元。

浦东新区人民检察院公诉二处主任检察官吴菊萍解释：“这条灰色产业链对于他们来说比较成熟，从客户的角度来说、买外汇的公民来说，他们本身对这里的情况不是很清楚，但是基于葛某是银行工作人员，我到银行去办个人因私出境业务，我基于对银行的信任也就信任了个人。他们是通过微信（联系）、转账，他们的钱也确实在境外的帐号上出现了美金的金额进账。”

检察官提醒市民：国家对于外汇结算有相关法律规定，公民应在场内进行交易，以免受法律惩处。

浦东新区人民检察院公诉二处主任检察官吴菊萍提示市民：“在换取外汇时，因为我们国家在除了旅游、购物等因私项目需要结汇的时候，其它都是限制大家大量地进行外汇进出，如果说需要外汇，一定要国家指定的交易场所、叫场内进行合规的交易。如果在场外交易他们本身也面临相应的法律责任。”

浦东检察院认为，孙某某以及银行多名工作人员违反国家规定，在非国家指定场所为他人非法介绍买卖外汇，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项，应当以非法经营罪追究其刑事责任。

浦东新区人民检察院公诉二处主任检察官吴菊萍表示：“从外汇管理角度来说，这是外汇的跨境交易，严重破坏了国家的国际收支平衡，我们国家对于外汇跨境交易都要求进行收支的申报，这样国家才能掌握哪些外汇进来了、哪些外汇流失了，才能实现总体的平衡。否则通过地下钱庄、通过非法交易也好，我们国家到底有多少外汇国家失去控制了，很可能很多热钱钻空子进进出出，对我们国家的金融安全造成很大风险。”

（编辑：陈佳雯）