视频 | 律师：由银行工作人员甄别潜在“涉案卡”不合理

近两年，随着防范电信诈骗和反洗钱力度不断加大，银行对开卡变得越来越谨慎，最繁琐的，还需要提供多种证明。

实际上，工作人员的工作量也肉眼可见地增加了，央行曾在2017年下发通知，要求切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户，审查异常开户情形，必要时应当拒绝。去年底，银保监会发布了优化银行开户服务的通知，要求切实解决群众“办卡难”，其中，明确要求让数据“多跑路”、群众“少跑路”。银行有没有能力和权力，拦住问题账户的出现？是不是应该让数据更加快速、流畅地跑起来？

律师杨邹华表示，目前更多的是处于人工识别、人工拒绝的情况。确实是有成效，但是个人觉得也会有误伤。所以杨律师认为，让人工来识别“涉案卡”是不合理的。杨律师建议，对于开卡行为以及风险的认知，最好还是要通过系统来识别，银行工作人员更多的是告知、提醒。