视频 | 多达百万！披着“数字藏品”外衣的集资诈骗

拿投资项目作幌子，以固定高收益为诱饵，通过私设资金池、借新还旧的方式，向人们非法募集资金。这个套路是不是听着很耳熟？这就是“非法集资犯罪”。就像多年前，打着互联网金融旗号的非法集资犯罪一样，这些年，不法分子也在不断翻花样，利用当下各种新概念，来包装“非法集资犯罪”。上海警方最近就破获了一起披着“数字藏品”外衣的“集资诈骗”案件，被骗者少则损失几十万，多则达上百万。

经朋友介绍，刘先生和汪先生先后接触到一个名叫“聚艺齐”的数字藏品拍卖平台，起因无非是：“朋友请我帮他的忙，相当于用我账号，帮他买一幅画来交易一次。”“一万多两万多那种金额的画，每天可以有个几十块钱、一百多块钱的收益。”

按照平台规则，每幅数字藏品每天最高涨幅3%，收益部分，平台收取八成手续费，其余两成归投资者。

据虹口公安分局经侦支队副支队长邓卫琳介绍：“该平台是以现在比较新颖的，比如说是区块链、虚拟币，包括数字藏品这些吸引被害人的眼球，第二他们是以固定收益率3%，折合成年化率是216%，这个数字是非常吓人的。”

面对丰厚的收益，被害人们不仅加大平台上的投资，还在各自朋友带领下进入了“炒画”小团队。“那个朋友他是队长，带着我们下面这些人来相互买卖，有的人拉了自己的老婆、小姨子、全家人拉进去参与交易。”“大家相互之间就是都在激励对方，好像有一种被洗脑的感觉，有点上头了。”

这个平台上的每件“藏品”起价8千，每人最多只能持有5件，如果想要持有更多，就需要支付会费成为VIP，这样不仅可以持有15件藏品，还能“提前”入场。

犯罪嫌疑人林某交代：“正常平台是十点整开始竞拍，VIP是九点半进场，一般进场就是挑之前，跟他对单的VIP的单子，就是我今天买他的画，他买我的画，明天就是他买我的画，我买他的画了。”

这样的对赌是为了让藏品迅速升值。因为，当每件藏品涨到3万元后，平台就会强制回收，回收方式是用一、两幅新画置换，差价部分用平台“抵用券”补足。而抵用券需要用等值人民币购买。“这个抵用券其实就是把你牢牢套住的，因为你以后再去买画必须要用抵用券，而抵用券你必须要从他手上用真金白银去买。”邓卫琳解释道。

林某还交代：“不用抵用券的话，公司上面会降低他们购买的单数，降低他们单数的收益，收益可能会从0.6%降到0.4%。”

当投资者们看着手中的数字藏品以每天3%的速度增值时，去年六月，平台却突然以转让为名，停止了所有交易，并告知投资人可以获得每件价值高达3万元的“数字藏品”实体原作，而所谓实体字画其实花三四百元就能在网上购得。

走投无路的投资者们只得报案，警方经过缜密侦查，锁定一个犯罪团伙，他们从2022年6月起，就通过APP小程序，以所谓“数字藏品”拍卖为名，实施“集资诈骗”。今年初，专案组在多地开展抓捕行动，共抓获11名犯罪嫌疑人。

虹口公安分局经侦支队民警朱景楠介绍犯罪团伙时说：“就是各自发展的一些团队长，然后再用团队长去把其亲朋好友，拉到平台里进行字画的交易，这个平台在短短1年不到的时间里，已经发展了会员600多人次，造成了现在损失4000多万。”

警方提醒，近年来，犯罪分子不断翻新花样，以所谓“项目”与一些新兴产业做“嫁接”，通过利诱来迷惑大众，大家一定要警惕。上海市公安局经侦总队七支队副支队长林植在发布会上提到：“一些不法分子假借投资‘数字藏品’‘无人充电桩’‘绿色农场’‘原生态旅游’‘新兴医疗产品’等名义，虚假配套国家的相关政策，宣传并承诺高额的投资回报，吸引投资人购买其各类投资产品，从而非法募集资金。”

2023年，全市公安机关共侦破此类案件180余起，为人民群众挽回经济损失5.7亿余元。后续上海警方还将会同金融监管部门，不断强化风险监测预警。

伪装成投资理财的违法犯罪套路名目繁多，普通投资者一定要保持清醒，不要随意涉足自己不熟悉的投资领域。牢记天上不会掉馅饼，不贪便宜不上当，守好自身钱袋子。当然，如果大家有发现相关违法违规线索，也请及时向公安机关举报。